Příběh klienta

Představte si mladého muže, který ve svých 22 letech jednal zodpovědně. Rozhodl se zajistit proti neočekávaným situacím, a proto navštívil „NEJ“ finančního poradce ve svém městě. Tento poradce, obklopený aurou profesionality a širokým týmem, byl považován za špičku v oboru. Ale realita? Velmi smutná.

Jak se z odpovědného rozhodnutí stal problém?

První schůzka proběhla rychle a bez větší analýzy. Klient očekával odborný přístup, ale poradce ho nechal podepsat smlouvu, aniž by mu podrobně vysvětlil, co vše obsahuje. Nezabýval se jeho zdravotním stavem, anamnézou, profesními riziky, ani detailním srovnáním pojistných produktů. Výběr pojišťovny? Jedna z pouhých dvou, které korporace nabízela.

Klient žil v přesvědčení, že jeho pojistka je v pořádku. Až o pět let později, když si chtěl aktualizovat smlouvu podle nových příjmů, opět narazil na nedbalost – žádná analýza, žádné dotazy, pouze další rychlé sjednání nové smlouvy.

Když důvěra zmizí

O deset let později, během pracovní neschopnosti, si klient uvědomil, že vlastně vůbec netuší, co jeho pojištění zahrnuje. Díky doporučení mé stávající klientky jsme se setkali. Už od začátku bylo jasné, že něco není v pořádku. Po hodině otevřeného rozhovoru, během kterého jsem mu vše vysvětlil a nic mu nevnucoval, mi řekl:

"Za deset let mi můj dosavadní poradce neřekl ani zlomek toho, co jste mi vysvětlil za hodinu."

Co se ukázalo?

Podrobná analýza ukázala obrovské nedostatky. Smlouva byla sjednána bez nutného zdravotního předocenění, což je u klientova zdravotního stavu klíčové. Rizika nebyla správně nastavena a celá pojistka neodpovídala jeho potřebám ani aktuální situaci.

Jak to řešíme?

Momentálně pracuji na návrhu řešení, které konečně splní jeho očekávání – zajištění proti neočekávaným událostem. Vše bude transparentní, odborně podložené a v souladu s jeho potřebami.

Závěr

Tento příběh je bohužel ukázkou toho, co se stane, když finanční poradce není skutečným poradcem, ale jen prodejcem.

Máte pochybnosti o své pojistné smlouvě?

Neváhejte mě kontaktovat. Nečekejte deset let na to, abyste zjistili, že vaše pojistka neslouží vašim potřebám. Rád se s vámi nezávazně setkám a pomůžu vám pochopit, co přesně platíte a jak můžete být lépe chráněni.

#klient #zajisteni #poradce #pojisteni #zivot #zdravi #life #spoluprace #doporuceni #finance #profesional #praxe #cil #rodina